Пакет безопасности контрагента: зачем он нужен и где взять данные

В 2024 году налоговые органы заморозили счета 120 тыс. организаций из-за сомнительных сделок. Это доказывает: анализ партнеров — не бюрократия, а способ защитить финансы и репутацию. Это важно для крупных фирм и ИП. Важно понимать, что такое пакет безопасности контрагента, как он работает, из чего состоит.

Суть понятия

Это набор доказательств, что контрагент работает легально. Включает свежие выписки из реестра юрлиц (ЕГРЮЛ), подтверждение отсутствия долгов перед бюджетом, устав. Например, 70% проверок ФНС в 2022 году выявили нарушения у фирм, которые пренебрегали сбором таких данных.

Зачем тратить время на анализ партнеров

Каждый четвертый предприниматель в РФ сталкивался с мошенничеством. Фиктивные фирмы исчезают с деньгами или втягивают в незаконные схемы. В прошлом году ущерб от однодневок превысил 10 млрд рублей. Сбор документов снижает риски и соответствует требованиям закона 54-ФЗ.

Что должно быть в идеальном пакете

Обязательно: выписка из ЕГРЮЛ (действует месяц), справка из ФНС об отсутствии задолженности, копия устава. Дополнительно изучают арбитражные споры на сайте kad.arbitr.ru — там часто скрываются проблемы. Для крупных сделок (от 10 млн рублей) проверяют конечных владельцев через сервисы вроде СПАРК.

Где искать данные законно

Официальные источники: портал ФНС, «Федресурс», платные платформы («Контур.Фокус», «Такском»). Подписка на СПАРК обойдется в 20 тыс. рублей в год, но дает доступ к 50 млн компаний. Нелегальный сбор информации через базы карается штрафом до 700 тыс. рублей.

Реальные примеры спасения бизнеса

В Екатеринбурге производитель отказался от контракта на 15 млн рублей, обнаружив у партнера 20 судебных исков. В Казани компания избежала блокировки счета, найдя у контрагента долг в 6 млн рублей через справку из ФНС.

Как не ошибиться с выбором сервиса

Проверьте лицензию ФСБ у поставщика данных — это гарантия легальности. Например, «СКБ Контур» и «Тензор» работают официально. Избегайте сомнительных предложений получить информацию за час — 80% таких услуг мошеннические. Средняя цена анализа одного юридического лица — 2–4 тыс. рублей.

Заключение

Система проверки партнеров сокращает финансовые потери на 75%, по данным Росстата за 2024 год. Сегодня безопасная сделка — не формальность, а фильтр, который отсеивает ненадежных партнеров. В условиях ужесточения контроля со стороны государства это становится правилом выживания для бизнеса.