Самые распространенные банковские схемы для вывода средств

Банковская система отличается своей сложностью, многоступенчатостью и важностью в современном мире. Именно с банками связано подавляющее большинство финансовых операций самого различного назначения. Однако, как показывает практика, они не всегда могут называться легальными.

Мы уже обсуждали нечестную игру с лучшими курсами валют, теперь пора поговорить о банках. Очевидно, что не все банки занимаются противозаконной деятельностью, для заработка есть большое число других способов. В то же время достаточно регулярно на свет выплывают очень интересные подробности.

Особенно это типично для ситуаций, когда очередной банк лишают лицензии. В таких случаях часто оказывается, что в банковском учреждении применялись схемы для вывода средств. Они бывают самыми разнообразными: от банальных до достаточно любопытных.

Мошеннические схемы с использованием кредитов

Одной из распространенных методик, которые использовали в свое время большое количество банков, заключается в следующем: банк выдает кредит подставной компании, причем ее чистые активы существенно меньше, чем сумма предоставляемого займа. То есть по идее такая компания не может выплатить кредит, поэтому не должна рассматриваться как заемщик.

Есть и другие схемы вывода средств из финансовых банковских организаций. Например, сразу после того, как лицензия была отозвана у банка «Мастер», в полицию массового стали обращаться бывшие сотрудники банка. Оказалось, что по настоянию начальства на многих из них были оформлены огромные кредиты, не обеспеченные залогом. Причем сами работники этих денег никогда не видели, максимум, что им доставалось – небольшая премия в связи с приближением того или иного праздника.

В такую схему были вовлечены в основном неквалифицированные работники, такие как водители, охранники, уборщицы, мелкие служащие. Сумма, которая гипотетически могла быть выведена из оборота таким способом, оценивается специалистами на уровне одного миллиарда рублей.

Нелегальные поступления средств через сделки с недвижимостью

Еще один вариант испробованной схемы имеет связь с недвижимостью. Здесь смысл заключается в том, чтобы предложить купить недвижимость по цене выше, чем просит продавец. При этом заключается договоренность, по которой в документах указывается цена в два, а иногда и в три раза выше. Подается заявка в банк на кредит, хозяин квартиры получает завышенную в разы цену, из которой часть нужно отдать мошенникам. Та банк имеет в своем распоряжении переоцененную квартиру.