Открыть вклад в банковской структуре станет сложнее

Уже с лета этого года банковские структуры могут начать проверять средства крупных клиентов. Могут отказаться открывать депозит в случае усомнения происхождения средств.

Откуда у Вас деньги? Именно такой вопрос скоро можно будет услышать во всех финансовых структурах страны. Уже скоро главный регулятор страны потребует от банковских учреждений спрашивать «происхождение» средств. Кстати говоря, Сбербанк уже так и делает. Клиентам нужно будет попотеть, чтобы рассказать о происхождении денег.

Банковские структуры могут запросить происхождение, даже если вкладу много лет. С Вас потребуют документы или же договоры покупки-продажи квартиры либо транспортного средства. Банковские структуры хотят не пользоваться таким требованием, потому что потеряют клиентов, а также их доверие. Речь о ценных вкладах. Если документов нет, то, что будет дальше?

Игорь Буланцев из Сбербанк говорит следующее:

«Банковские структуры запрашивают информацию до того момента, когда открывают вклады. Банковские структуры всегда имеют все нужные данные о крупных клиентах. За последние годы произошло ужесточение требований законодательства на тему «узнай своего клиента», в данный момент банки деформируют досье по клиенту. Не возвращать средства у банков нет права, но вот закрывать счета, а также прекращать сотрудничество - есть».

Средства у Вас никто не заберет. Но их придержат, если Вы захотите их снять или же перевести:

«В данный момент времени идут крупные разбирательства, когда клиент дал запрос вывода средств, а банк тормознул транзакцию».

Кто после такого пойдет нести свои деньги  в банки?

Управляющий директор компании «Московские партнеры» говорит следующее:

«Иностранные банки лютую по этому поводу, но иногда доказать происхождение «чистых» средств весьма проблематично. То утеряны документы, то еще что-то».

Скорей всего в будущем придется перекладывать свои деньги в другие банки – «стеклянные».