В США банковские структуры перестали работать с рисковыми клиентами

Многие финансовые операции осуществляются в США вне банковской системы.

Принятые в США после терактов одиннадцатого сентября 2011 года жесткие требования к банковским структурам и другим финансовым операциям. Получив испуг крупных штрафных санкций за неудачу в исполнении требований, многие банковские структуры просто прикрыли счета. Из-за этого финансовую систему США покинули невиновные клиенты, а также те, которые хотели следить за всем.

Это, кстати говоря, стало неожиданно для Вашингтона. «Финансовые операции, которые могли проводиться прозрачно, а также легально, были загнаны в подполье», - признал Томас Карри.

Компании, которые лишились доступа к банковским структурам, пришлось искать альтернативу, то есть вывозить наличные за границу. По статистическим данным властей из США, банковская система теряет большие средства.

В 2014 году по оценкам Всемирного банка, эмигранты переслали за границу почти 54 миллиарда долларов США. Кстати говоря, эти средства выводили крупные компании типа Western Union, также небольшие зарубежные фирмы. 82 компании потеряли половину банковских счетов в 2014 году. 25 процентов закрыли бизнес или продолжают вести работу без счетов.

С 2001 года власти получили почти 17 миллионов сообщений о подозрительных клиентах.

Отслеживать подозрительные транзакции весьма проблематично. Компания Western Union тратит на это 200 миллионов долларов в год.

Банкиры жалуются на низкую эффективность проведения работы по поиску клиентов, которые занимаются отмыванием средств.