Признаки финансовой пирамиды и как в нее не попасть

Содержание:

• Понятие финансовой пирамиды
• Разновидности пирамид
• Признаки мошеннической организации
• Как избежать потери средств?
• Что делать, если деньги оказались потеряны?

Предложение вложения средств под очень высокие проценты обычно вызывает недоверие. Обещания гарантированного и большого дохода часто бывают ложными – инвестиционная компания, кажущаяся надежной, может быть финансовой пирамидой. Есть несколько признаков, по которым можно распознать ее.

Понятие финансовой пирамиды

Инвестиционная пирамида представляет собой систему обеспечения дохода членам данной структуры за счет привлечения средств новых участников. Доход засчитывается за счет новых вкладчиков. Обычно фактический источник получения средств скрывается, а вместо него декларируется вымышленный.

Данные организации являются нелегальными, их деятельность запрещена. Такие проекты считаются мошенническими, они лишь имитируют возможность выгодного инвестирования. Новые участники вносят деньги и привлекают вкладчиков, что приводит к росту пирамиды. Незаконный реальный заработок получает только верхушка пирамиды.

В современном мире такие пирамиды организуют агрессивную рекламу, чтобы как можно больше людей вложили свои сбережения. После этого организаторы пропадают со средствами вкладчиков.

Разновидности пирамид

Нередко организаторы не скрывают сути пирамиды. Своим потенциальным жертвам они убедительно объясняют механизм работы и предоставляют расчеты. Однако, не все преступники представляют свою деятельность инвестиционной пирамидой.

Некоторые из них представляют свою фирму как инвестиционную. Они составляют необычные интересные названия, которые привлекают внимание. Мошенники предлагают покупку акций, облигаций, других активов и вкладывание средств в строительство и другие отрасли проекта.

Иногда организацию маскируют под управляющие компании и кооперативы, букмекерские фирмы. Преступники могут предложить путевку с огромной скидкой или получение возврата средств при покупке активов, погашение долга при условии того, что к ним клиент приведет новых заемщиков. Некоторые пирамиды маскируются под проекты с яркой рекламой и стартапы.

Признаки мошеннической организации

Такие компании запускают агрессивную рекламу и обещают высокую доходность, которая намного превышает средние значения по рынку. Схема начисления средств обычно отличается сложностью, не является прозрачной. Мошенники уверяют жертв, что никаких рисков потери финансов нет – однако, такое не может быть возможно при инвестировании в любой проект.

Другой очевидный признак финансовой пирамиды – есть условие по привлечению большего количества людей. За каждого очередного вкладчика предлагается процент от их взноса. Данная схема способствует охвату большего количества людей для скорейшего получения активов.

Мошенники не предоставляют возможности изучения финансовой документации. Средства предлагают перевести не по реквизитам в контракте, а на счет иного юрлица, чужой кошелек. Нередко преступники предлагают внести средства наличными без выдачи чека, чтобы невозможно было доказать, что активы действительно были вложены.

На сайтах подобных организаций отсутствуют данные для обратной связи. Не предоставляются телефоны и адреса, есть возможность только подать заявку, чтобы компания связалась сама. Свою контактную информацию могут скрывать только мошенники, чтобы их было невозможно потом найти.

Как избежать потери средств?

Перед тем, как вносить средства, нужно провести тщательный анализ компании. Важно, чтобы она была в реестре легальной финансовой организации. У нее должно быть разрешение от Банка России на привлечение инвесторов. Это минимизирует риски потери финансовых средств и других активов.

Все сведения нужно проверить в государственном реестре юрлиц. Нужно уточнить сведения в ФНС. Если компания прошла регистрацию недавно, имеет минимальный уставной капитал и одного учредителя, риск потери средств очень высок. Вид деятельности организации должен соответствовать направлению инвестирования.

Желательно ознакомиться с отзывами в сети. Похожие друг на друга отзывы с положительной оценкой чаще всего оказываются ненастоящими. Перед тем, как вкладывать деньги, рекомендуется изучить документацию, сверить данные договора со сведениями в реестре. Даже небольшие различия могут свидетельствовать о том, что компания мошенническая. Важно учесть обязательства компании, которые она возьмет на себя. Если нет уверенности в честности фирмы, лучше обратиться к юристам перед заключением договора.

Что делать, если деньги оказались потеряны?

Современные инвестиционные пирамиды имеют короткое время существования. После сбора денег они исчезают. Если начать действовать оперативно, повышаются шансы, что средства получится вернуть.

Что сделать?

• Если пирамида действует, нужно составить претензию в адрес компании;
• Требуется предоставить доказательства перечисления средств;
• Необходимо написать заявление в полицию и подать иск в суд, предварительно проконсультировавшись с юристом.

Можно попробовать найти других пострадавших от действий мошенников и совместно обратиться к адвокату, составить иск. Банк России проводит анализ заявлений и экспертные проверки.