Биржи без верификации выживут в мире регулируемых криптовалют?

Если вы застали бум криптовалют в 2017 году, то наверняка не сталкивались на биржах с необходимостью проходить подтверждение личности при помощи документов вроде паспорта или водительских прав. Тогда чаще всего можно было зарегистрироваться при помощи адреса электронной почты и больше ничего не было нужно. Эти дни давно остались в прошлом.

Сейчас предоставление документов (KYC) является обязательным почти на всех крупных криптовалютных биржах. Количество бирж с возможностью работать без таких документов стремительно сокращается. Возникает вопрос: выживут ли подобные биржи в регулируемом мире криптовалют?

Распространение KYC в криптовалютах

Большинство бирж цифровых активов регулируются не так, как реальные биржи ценных бумаг. Несмотря на это, самые крупные биржи с лучшей репутацией готовятся к будущему, где два этих мира объединятся.

В качестве примера можно привести торговую платформу Gemini из Нью-Йорка. Она была одной из первых полностью регулируемых криптовалютных бирж. Основателями Gemini являются близнецы Уинклвоссы, известные по истории создания социальной сети Facebook. Они всегда следовали запросам регулирующих органов и продолжают делать так сейчас. Например, они основали страховую компанию для страхования пользовательских средств на бирже.

Когда наступил 2017 год и был надут пузырь первоначального размещения монет (ICO), регулирующие финансовые органы обратили внимание на мир криптовалют и стали действовать для защиты людей от потери денег. В первую очередь биржи стали изучать более тщательно.

На ведущих международных биржах раньше можно было зарегистрироваться без документов, но вслед за Gemini на них был введён процесс подтверждения личности. Во многих случаях незначительные трейдеры, которые торговали на сумму в несколько сотен долларов в месяц, могли обойтись без подтверждения. Однако, более активные трейдеры и киты должны были указать свою личность через стандартную сетевую процедуру KYC, как и в случае с онлайн-брокерами.

Сегодня торговля большими объёмами требует подтверждения личности на таких биржах, как itBit, Gemini, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Liquid, Bitfinex, OKEx, bitFlyer, OKCoin, Binance и других (данные CryptoCompare).

Биржа Poloniex недавно сообщила, что не будет требовать подтверждения личности пользователей с объёмом ежедневно выводимых средств не более $10000. Это решение огласили вскоре после того, как владельцами биржи стала группа азиатских инвесторов, включая известного по криптовалюте Tron Джастина Сана. Крупные торговцы должны будут проходить процедуру подтверждения личности.

Регулируемый рынок

Если вы последние пару лет следили за криптовалютами, то знаете, что тема регулирования является одной из наиболее обсуждаемых. Она затрагивалась даже на встрече G20, где могла быть поставлена задача разработать международное законодательство для криптовалют. Некоторые страны совершили шаги по поощрению цифровой активности или противодействию ей.

Быстро или медленно будут работать законодатели, появление подобных законов неизбежно. Криптовалютный рынок в 2017 году вырос слишком сильно, чтобы можно было не обращать на него внимания. Он представляет угрозу для традиционной финансовой системы, заявляют представители Европейского Центробанка. Инвесторы стали считать криптовалюты ещё одной возможностью вложения капиталов.

Основная цель финансовых регуляторов состоит в защите пользователей финансовых сервисов. По этой причине криптовалютный рынок не пройдёт мимо их внимания. Большое количество мошенников и взломов бирж, искусственное вздутие и падение курсов валют вредит рынку, оставив без денег многих его участников. В результате регуляторы хотят предпринять меры, чтобы будущие инвесторы не теряли деньги от подобного рода действий. Возможность отмывать деньги и финансировать терроризм также вызывает беспокойство законодателей и финансовых регуляторов.

В результате невозможно представить себе будущее криптовалютного рынка без необходимости подтверждения личности пользователей.

Генеральный директор инвестиционной платформы Vimba Сэм Блакморе считает так же. По его словам, криптовалютным биржам нужен прагматичный подход, чтобы биткоин мог реализовать свой потенциал. Среди прочего это требует подтверждения личности участников.

Как децентрализованные биржи вписываются в регулируемый криптовалютный рынок?

Для анонимной торговли применяются децентрализованные биржи. В большинстве случаев используются умные контракты, которые для торговли не требуют даже адреса электронной почты. Таким образом обеспечивается максимальная анонимность. Теоретически на децентрализованных биржах протоколы работают независимо от их владельцев, поэтому их трудно регулировать.

Как долго децентрализованные биржи смогут продолжать работать подобным образом?

Финансовый суверенитет и персональная свобода являются краеугольным камнем биткоина и криптовалют. В результате неудивительно, если разработчики и предприниматели будут продолжать давать возможность покупать и продавать цифровые активы анонимно. Однако, возможности подобного рода становятся всё более ограниченными и криптовалюты выходят на широкий рынок в качестве нового варианта инвестиций.

Для владельцев криптовалютных бирж, которые хотят развивать свой бизнес, требование подтверждения личности может стать обязательным по всему миру.

Написано по мотивам https://privatefinance.biz/top-7-kriptobirzh-bez-verifikaczii/.