Банки будут отслеживать происхождение средств

Банковская тайна становится все более условным понятием, и теперь банковская система приравнивается к западным стандартам. Совсем недавно были опубликованы поправки к закону о «отмывании денежных средств». Теперь Центральный Банк дает рекомендации банкам определять происхождение финансовых поток и транзакций физических лиц и компаний. Хотя некоторые положения в законе позволяют банковской системе не интересоваться финансовыми средствами, а также, откуда пришли финансовые средства.

Центральный Банк опубликовал некое письмо «О вопросах определения бенефициарных владельцев» с целым дополнением к письму от известной финансовой группы, которая объединяет в себе самые лучшие умы с CDB, а также HSBC. С данными документами Вы можете ознакомиться в «Вестнике Банка России». Согласно данных документа, банки должны идентифицировать собственника средств, а также выявить источники его потенциального вклада или дохода. Бенефициарный владелец – это некое физическое лицо, которое может контролировать определенные денежные сбережения. Источник дохода таких лиц обязательно должен быть проверен.

Любые письма подобного характера с антиотмывочными рекомендациями уже давно воспринимают всерьез. В последнее время, банкиры все чаще и чаще обращают внимание на письма и рекомендации зарубежных партнеров, которые давно оптимизировали свои банковские системы и которые работают на стабильность во всей стране.

Новые поправки в закон должны вот-вот вступить в свою законную силу и уравновесить вступление в силу закона про амнистию капитальных средств и вложений. Также в скором времени будет принята поправка к антиомывочному закону (115-Ф3), именно эта поправка потребует у банков установить источники дохода физических лиц. Эта поправка очень важна, потому что именно она сможет уменьшить коррупцию в стране. Последними временами происхождение средств носят преступных характер.

Например, за границей, уже давным-давно следят за оборотами средств физических клиентов. Банкам дается уникальная возможность взять в свои руки контролирование финансовых средств того или иного физического лица. У нас в стране это еще пока что не принимается.

Как сделать реализацию поправок пока совсем не ясно, ведь у крупных банков миллионы клиентов и на это понадобится много лет и сил. Задача пока не выполнима в плане технического, да и математического характера.

Некоторые положения поправок в законе помогут избежать проверок определенных клиентов банка. Скорей всего у банков будет только возможность, но не обязанность проверять счета клиентов того или иного банка. Также есть и закон про финансовую амнистию, в нем указано то, что частое лицо может в произвольной форме раскрыть источники своего дохода, транзакциях и зачислениях на свои счета.