Банкам разослали черные списки сомнительных клиентов

Росфинмониторинг отправил базу с информацией о 200 тысяч россиян, а также компаний, которым, скорей всего откажут в банковском обслуживании.

Уже со вторника был начат процесс обмена клиентами, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках установленного «антиотмывочного» законодательства. Про это «Известиям» сообщили четыре источника в узких кругах. Попавшие клиенты в «черную базу» могут получить проблемы при проведении финансовых операций.

Банки и некредитные структуры имеют право отказать клиенту в обслуживании. Список – это только рекомендации регулятора.

Банковские структуры могут отказать в обслуживании клиентов, если его операции попадают под сомнительные и показывают признак террористического характера.

Получивший отказ клиент может обратиться в другую структуру, чтобы попытаться провести операцию. Все данные о сомнительных операциях будут передаваться в специальную инстанцию, а дальше данные будут передаваться по банкам. Подобный механизм планировали запустить в начале 2017 года, но старт информационного обмена несколько раз переносили. Источники «Известий» в четырех банках сообщили, что в базе есть информация о 32 тысяч компаний. Другой источник заявил, что в базе 200 тысяч физических лиц.

По всем клиентам указывается вид отказа.

В пресс службе банков подтвердили факт обмена информацией с ЦБ о сомнительных клиентов, не сообщив никаких точных подробностей содержания самой базы.

Некоторые данные еще не точные и требуют обработки, ведь система еще не доведена до идеала.