Что такое инвестиционный портфель и как его собрать?

Инвестиционный портфель – это совокупность практических финансовых инструментов, которые позволяют повысить доход его владельца. Инструменты разделяются в зависимости от риска, прибыльности и периоду вложений. Как собрать инвестиционный портфель, чтобы он гарантированно приносил прибыль?

Что включает в себя портфель инвестиций

Для каждого человека-инвестора портфель инвестиций свой. Он корректируется и собирается, исходя из бюджета и целей конкретного инвестора. В него могут входить:

• Акции (ценные бумаги, которые являются долями владения той или иной крупной компанией, закрепляющие права её владельца (акционера) на получение части прибыли от работы данной компании);
• Облигации (эмиссионная долговая ценная бумага. Владелец облагиций имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом в установленный ею срок от того, кто её выпустил (эмитента));
• Акции отдельных индексных фондов;
• Паевый инвестиционные фонды;
• Валютные вклады;
• Драгоценные металлы – золото, платина, серебро;
• Депозит;
• Фьючерсы (Договор на покупку активов (товаров, ценных бумаг и т.д.). Покупатель и продавец заранее договариваются о сроках и сумме продаж активов);
• Опционы;
• Недвижимое имущество;
• Нестандартные активы – например, вложение в стартап, антикварные драгоценности и мебель, и др.

Риски – страх инвесторов

Когда активы сформированы, остается следить, что происходит с активами. Есть две категории рисков: внешний и диверсифицируемый. Внешний фактор связан с экономической ситуацией в регионе, стране или мире.

Диверсифицируемый риск. Это риски конкретного актива, связанные с позицией предприятия, доходностью, риском банкротства и пр.

Ребаланс – шаг к стабильной доходности

Ребалансировка портфеля может потребоваться, когда баланс смещается в сторону одного или нескольких активов часть активов и они начинают занимать больший процент в портфеле. Например, у вас в портфеле акции – дивидендные (35%), индексные (35%) и облигации (30%). В течение 6 месяцев акции индексных фондов выросли в цене, поэтому их портфельная доля стала выше. Чтобы выровнять портфель, необходимо продать часть индексных акций и купить часть иных активов.

Другие тонкости инвестирования вы можете найти на сайте https://life.akbars.ru/pf/kak-sobrat-invest-portfel/1. Life Profit – это финансовый журнал, где собраны все современные секреты инвестирования, бизнеса, личных финансов и предпринимательства.